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Für Kleinunternehmer:innen ist es wichtig, ihre Finanzen richtig zu verwalten, aber das kann auch eine Herausforderung sein, vor allem, wenn man gerade erst anfängt. Egal, ob du Freiberufler:in bist oder ein Unternehmen mit mehreren Angestellten führst: Es ist unschätzbar wertvoll, die Grundlagen der Finanzplanung zu erlernen, wie z. B. die Erfassung von Einnahmen, Buchhaltung, Ausgaben und Steuerplanung.
Hier findest du die wichtigsten Tipps für die Finanzverwaltung als Kleinunternehmer:in, von der Einrichtung eines geeigneten Buchhaltungssystems bis hin zur Vermeidung von Cashflow-Problemen. Durch die Implementierung von Best Practices in deinen Finanzprozessen kannst du dein Unternehmen sicher und erfolgreich führen und dir Ziele für die Zukunft setzen. Und mit sorgfältiger Planung kannst du sicherstellen, dass du ein florierendes Kleinunternehmen aufbauen kannst.
Hinweis: Dieser Durchstarten-Artikel wurde in Zusammenarbeit mit Amaka erstellt. Dieser Artikel soll nicht als professionelle Finanz- oder Rechtsberatung aufgefasst werden. Erkundige dich bei den örtlichen Vorschriften und bei einem Finanzprofi, um dich über deine Verpflichtungen zu informieren.
So behältst du deine Finanzen im Auge
Eine wichtige finanzielle Aufgabe für Kleinunternehmer:innen ist die Einrichtung eines Systems zur Verfolgung von Einnahmen und Ausgaben. Als Geschäftsinhaber:in sollte man grundlegende Kenntnisse über die Buchhaltung haben, wie etwa die richtige Kategorisierung von Einnahmen und Ausgaben.
Folgende Zahlen solltest du regelmäßig verfolgen:
Umsatz: Dein Gesamtverdienst
Ausgaben: Deine Gesamtkosten für deine Geschäftstätigkeit
Herstellungskosten: Gesamtkosten für die Erstellung eines Produkts
Bruttogewinn: Umsatz abzüglich der Herstellungskosten
Nettogewinn: Umsatz abzüglich der Herstellungskosten und Ausgaben
Steuern: Steuern, die du auf verkaufte Produkte einziehst, und Steuern, die du als Geschäftsinhaber:in schuldest
Dabei kann dir eine Buchhaltungssoftware helfen. Mit einem guten Buchhaltungstool kannst du diese Kategorien verfolgen und verstehen, welche Unternehmungen am profitabelsten sind.
Squarespace-Nutzer:innen mit einem Business- oder E-Commerce-Abo erhalten in ihrer Umsatzanalyse Details zu Verkäufen und zur Zahlungsverfolgung. Um über jedes Detail auf dem Laufenden zu bleiben, gibt es Squarespace Extensions, die deine Bedürfnisse unterstützen können.
Eine cloudbasierte Buchhaltungssoftware, die deine Finanzen online statt auf deinem Desktop verwaltet und verfolgt, kann dir Zugriff auf wichtige Finanzdaten und leicht lesbare Berichte geben, damit du einen Überblick über die Leistung deines Unternehmens hast.
Mit den passenden Buchhaltungstools und der richtigen Disziplin bei der Erfassung von Finanztransaktionen kannst du dir einen Überblick über die finanzielle Leistung deines Unternehmens verschaffen. Das Nachverfolgen der Finanzen erfordert vielleicht eine gewisse Anpassung, ist aber wichtig, um kluge Entscheidungen zu treffen und ein Unternehmen finanziell zu organisieren.
Deine Finanzverfolgung automatisieren
Durch die Automatisierung deiner Arbeitsabläufe in der Buchhaltung kannst du Zeit und Nerven sparen. Ein Tool, das die Nachverfolgung automatisiert, spart dir Zeit bei der manuellen Erfassung jeder Transaktion und stellt sicher, dass du über genaue Finanzdaten verfügst.
Wer über Squarespace verkauft, kann eine Buchhaltungsintegration mit Amaka verwenden, die Transaktionen von Squarespace automatisch mit der Buchhaltungssoftware synchronisiert. Wenn du alle deine Daten an einem Ort hast und die manuelle Dateneingabe überspringst, vereinfachst du deine Datenverwaltung und deine Prozesse.
Die Integrationen von Amaka ersparen dir außerdem menschliche Fehler und helfen dir, deine Zahlen und Berichte genau zu halten. Du findest die Integration zwischen Squarespace und Xero und die Integration zwischen Squarespace und MYOB auf dem Marketplace von Squarespace Extensions.
Nimm dir die Zeit, um herauszufinden, welche Daten du verfolgen musst und was am besten zu deinem Unternehmen passt. Mit ein wenig Recherche zu den verfügbaren Integrationen kannst du die richtigen Automatisierungstools für dein Unternehmen auswählen und einen effizienten Finanzmanagement-Workflow erstellen.
Deine Finanzberichte verstehen
Die regelmäßige Überprüfung deiner Finanzberichte ist der Schlüssel zu einem guten Finanzmanagement. Dazu gehören Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen und Cashflow-Berichte, die in der Regel als separate Berichte in deiner Buchhaltungssoftware zur Verfügung stehen.
Gewinn- und Verlustrechnung: Zeigt den Umsatz, die Ausgaben und den Gesamtgewinn und -verlust eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum.
Bilanz: Bietet eine Momentaufnahme der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und des Eigenkapitals eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt.
Cashflow-Bericht: Zeichnet die Bareinnahmen und -auszahlungen eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum auf, um zu analysieren, wo Bargeld generiert und ausgegeben wird.
Diese Dokumente bieten wertvolle Einblicke in die Leistung und den Zustand deines Unternehmens. Wenn du die Finanzberichte besser verstehst, kannst du wichtige Zahlen berechnen, die die Rentabilität, den Schuldenstand und andere Kennzahlen im Laufe der Zeit verfolgen. So kannst du Probleme finden, Chancen erkennen und fundierte Entscheidungen für die Zukunft treffen.
Wenn du zum Beispiel jeden Monat deine Einnahmen und Ausgaben überwachst, kannst du potenzielle Cashflow-Probleme erkennen, bevor sie zu dringenden Problemen werden. Durch die Analyse der Trends bei deinen Umsätzen und Einnahmen kannst du feststellen, ob du die Preise oder die Lagerbestände anpassen musst.
Lies unseren Leitfaden zu den Grundlagen der Buchhaltung
Best Practices für die Finanzen von Kleinunternehmen
Deine Finanzen von Anfang an gut zu organisieren, ist der wichtigste Schritt, um den Überblick zu behalten. Deine Daten müssen richtig, genau und zeitnah kategorisiert werden.
Wenn deine Finanzen organisiert sind, hast du Einblick in deinen aktuellen Cashflow und kannst verschiedene Statistiken in umsetzbare Strategien umwandeln, die das Wachstum fördern. Je weiter dein Unternehmen wächst, desto notwendiger werden Tools, die die manuelle Arbeit vereinfachen oder gar überflüssig machen.
Eine cloudbasierte Buchhaltungssoftware kann sicherstellen, dass du einen genauen Überblick über deine Finanzen hast und finanzielle Einblicke erhältst. Laufende Gewohnheiten wie das Einhalten eines Budgets, das Aufspüren von Fehlern und die Erstellung von Prognosen zur Planung der Ausgaben sind wichtig. Wenn du zum Beispiel feststellst, dass du in manchen Monaten mehr verdienst als in anderen, kann dir das helfen, die Hochsaison vorauszusehen und Inventar- oder Marketingpläne für die Zukunft zu erstellen.
Es ist auch wichtig, deine Konten regelmäßig abzugleichen, um Unstimmigkeiten zu erkennen und alle lokalen Compliance-Anforderungen zu erfüllen. Dazu müssen zwei Datensätze verglichen werden, z. B. die Daten in deiner Buchhaltungssoftware mit den Daten auf deinem Bankkonto, um sicherzustellen, dass sie übereinstimmen. Der Aufwand, die besten finanziellen Praktiken zu befolgen und aufrechtzuerhalten, zahlt sich in Form von Stabilität und Einsparungen aus.
Erfahre, wie du deinen Cashflow verfolgst
Welche Ressourcen und Unterstützung stehen zur Verfügung?
Wenn du gerade erst anfängst und nach Tools suchst, die dich bei der Verwaltung deiner Finanzen unterstützen, solltest du dir am besten die verfügbaren Squarespace Extensions ansehen. Dort findest du eine große Auswahl an Apps, die dir je nach deinen Bedürfnissen helfen können. Zum Beispiel ist Amaka in einem kostenlosen Abo mit unbegrenztem, fortlaufendem Support erhältlich. Wenn du Hilfe bei der Einrichtung deiner Integration benötigst, kannst du eine geführte Sitzung vereinbaren, in der sich ein:e Integrationsspezialist:in von Amaka per Video mit dir trifft, um die Integration deinen Bedürfnissen entsprechend einzurichten.
Für Finanz- oder Steuerberatungen solltest du mit einer zugelassenen Fachkraft zusammenarbeiten, die sich mit den Vorschriften und Gesetzen in deinem Geschäftsgebiet auskennt.